АНУ шилжүүлгийн мэдээллийн босгыг 250 доллар болгох төслөө татахаа зарлав

АНУ-ын Санхүүгийн гэмт хэрэгтэй тэмцэх сүлжээ (FinCEN) ба FED хил дамнасан тодорхой мөнгөн шилжүүлгийн мэдээлэл цуглуулах, хадгалах, дамжуулах босгыг 3,000 доллараас 250 доллар болгох төслөө татахаа арваннэгдүгээр сарын 6-нд зарлалаа.

Хамтарсан баримтыг тэр өдөр олон нийтэд урьдчилан үзэхээр байршуулсан бөгөөд Federal Register-т арваннэгдүгээр сарын 9-нд нийтлэхээр товложээ. Баримт дахь хүчинтэй болох заалт нь албан ёсоор нийтлэгдэх өдрийг заасан байна.

Ямар шаардлагыг өөрчлөх гэж байсан бэ?

Одоогийн дүрэм нь банк болон банк бус санхүүгийн байгууллагад тодорхой төрлийн 3,000 доллар буюу түүнээс дээш шилжүүлгийн мэдээлэл цуглуулж, хадгалах үүрэг ногдуулдаг. Мөн Travel Rule-ийн дагуу холбогдох мэдээллийг төлбөрийн дамжлага дахь бусад санхүүгийн байгууллагад дамжуулдаг.

2020 оны аравдугаар сарын 27-нд гарсан төсөл АНУ-ын гадна эхэлдэг эсвэл дуусдаг мөнгөн шилжүүлгийн босгыг 250 доллар болгон бууруулах байв. Ингэснээр илүү бага дүнтэй шилжүүлгүүдэд дээрх мэдээллийн шаардлага хамаарах боломжтой байсан. Энэ нь шилжүүлгийн татвар, шимтгэлийн босго биш.

Төсөл бас дүрмийн “мөнгө” гэсэн ойлголтыг CVC болон хүлээн авагчийн хувьд хууль ёсны төлбөрийн хэрэгсэл болсон дижитал хөрөнгийн дотоод, хил дамнасан гүйлгээнд хамаарахаар тодруулах санал агуулж байжээ.

Одоо юу өөрчлөгдөх вэ?

Хоёр байгууллага энэ төслөөр эцсийн дүрэм гаргахгүй гэдгээ мэдэгдсэн. Одоо мөрдөж буй мэдээлэл хадгалах, дамжуулах шаардлагууд хэвээр үлдэнэ. 250 долларын босго нь хэрэгжиж байсан шаардлагыг буцаан өсгөж байгаа өөрчлөлт биш, эцэслэн батлаагүй саналыг татаж буй үйлдэл юм.

Албан баримтад төслийг гаргаснаас хойш тав гаруй жил өнгөрсөн, виртуал хөрөнгийн зах зээл болон эрх зүйн орчин өөрчлөгдсөнийг шалтгаан болгожээ. Ижил төрлийн өөрчлөлт дахин санал болговол олон нийтээс шинээр санал авах боломж олгох ёстой гэж байгууллагууд тайлбарласан байна.